Prima di proporre una soluzione d’investimento, la maggior parte delle banche vi chiede: «Quale rischio siete pronti a correre?». Alla Baloise iniziamo la nostra consulenza d’investimento con una domanda completamente diversa: «Quali sono i vostri obiettivi di vita personale?».
Non vi poniamo questa domanda solo per pura cortesia: la vostra capacità di rischio personale non è infatti l’unico fattore che influenza la scelta di una strategia di investimento. Anche i vostri obiettivi e la pianificazione della vostra vita sono decisivi.
Nella consulenza patrimoniale perseguiamo un approccio strutturato in modo chiaro, che ci permette di includere tutti i fattori legati sia alle vostre attuali fasi di vita che a quelle future.
- Analisi delle esigenze: quali esigenze avete e quali sono i vostri obiettivi di vita?
- Situazione finanziaria di partenza: quali importi potete investire e in quale momento?
- Obiettivo d’investimento: dove volete arrivare?
- Tipo di investitore e profilo di rischio: cosa sapete sui mercati finanziari? Quali rischi potete assumervi?
- Piano d’investimento: quale strategia e quali investimenti concreti sono adatti alla vostra situazione?
La nostra eccezionale consulenza d’investimento si basa sui vostri obiettivi personali, ad esempio l’acquisto di un’abitazione di proprietà o la costituzione di un capitale di vecchiaia. In questo modo possiamo proporvi un piano d’investimento che si adatta perfettamente alle vostre esigenze: questo è quello che chiamiamo un investimento basato sugli obiettivi.
Baloise è una delle prime banche svizzere a impiegare in modo sistematico questo nuovo metodo scientifico nella consulenza d’investimento.
Per introdurre questo approccio nella consulenza alla clientela, Baloise ha sviluppato un tool innovativo: BLA patrimonio.
Il tool è nato dalla collaborazione con il Prof. Enrico De Giorgi, professore presso l’università di San Gallo e noto esperto nel settore della finanza comportamentale.
Grazie al supporto digitale, il vostro consulente vi guida personalmente attraverso tutti i passi in modo interattivo e sistematico:
- L’approccio è interattivo: rispondete a domande che vi guidano passo dopo passo verso la strategia adatta a voi.
- L’approccio è scientifico: le domande sono il frutto di intensi lavori di ricerca. Ci permettono di creare un profilo d’investimento preciso e di concepire su questa base un piano d’investimento realmente adatto a voi.
- Un metodo di consulenza esclusivo, basato sui vostri obiettivi
- Quattro pacchetti a scelta, in base alle vostre esigenze
- Un tool intelligente per stabilire il vostro piano d’investimento
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