Un excellent classement dans l’étude d’Assekurata: la colla

9 octobre 2020
Baloise Asset Management
L’offre de fonds de Bâloise Vie Allemagne s’est classée deuxième dans l’édition 2020 de l’étude de la célèbre entreprise de conseil et de notation colognoise Assekurata, qui a examiné 33 assureurs sur le marché allemand. Le quotidien financier «Handelsblatt» s’en est fait l’écho dans son édition du 29 septembre 2020. Ce succès est le résultat d’un projet transfrontalier au cours duquel la liste de fonds existante a été optimisée et développée avec cohérence sur la base du processus de sélection de fonds de Baloise Asset Management. Les clients disposent ainsi aujourd’hui d’un choix encore plus vaste de fonds de placement auxquels ils peuvent souscrire dans le cadre de leur prévoyance vieillesse.

Baloise Asset Management et les différentes sociétés nationales collaborent étroitement depuis de nombreuses années déjà. C’est ainsi que Bâloise Vie en Allemagne fournit un large éventail de prestations de conseil, entre autres pour l’analyse et la sélection de fonds et pour la composition de portefeuilles types. Fin 2019, Bâloise Vie Allemagne a lancé un vaste projet d’optimisation de son offre de fonds dans le domaine des produits de prévoyance. Son objectif était d’améliorer l’offre destinée à ses clients en ce qui concerne la qualité et la sélection des fonds pour également mieux répondre à leur besoin de placement durable. Le mandat confié aux experts de Baloise Asset Management était le suivant : élaborer une palette de fonds destinés aux professionnels qui puisse se classer parmi les meilleures dans les comparaisons du marché.

Baloise Asset Management brille

Comme on peut le constater aujourd’hui, Baloise Asset Management s’est acquittée de cette mission avec brio. L’excellent classement de l’offre de fonds de Bâloise Vie Allemagne dans l’étude qu’Assekurata a menée cette année le prouve. L’entreprise examine tous les ans la totalité de l’offre de fonds des assureurs vie présents sur le marché allemand et cette année, Assekurata a passé l’offre de 33 assureurs au peigne fin. Celle de la Bâloise s’est vu attribuer la note globale «Très bien» et a décroché une magnifique deuxième place, devant des sociétés renommées telles qu’Allianz, Zurich ou Ergo. En plus de cette deuxième place au classement général, la Bâloise a obtenu la première place dans les catégories «Fonds mixtes globaux flexibles» et «Actions marchés émergents».

Un processus de sélection de fonds maison

L’analyse des fonds repose sur le processus de sélection de fonds de Baloise Asset Management. L’analyse quantitative approfondie des fonds dans lesquels on peut envisager des placements englobe entre autres des critères tels que la performance, la marge de fluctuation et le ratio rendement/risque. Elle est doublée d’un examen qualitatif permanent. Dans le cadre de ce processus, des entretiens ont lieu régulièrement avec les portfolio managers et les sociétés de gestion de fonds. la combinaison d’éléments d’analyse quantitatifs et qualitatifs permet une évaluation minutieuse des fonds.

Une coopération transnationale fructueuse

Le projet a également été nourri par un échange transnational intense. S’il a atteint son ambitieux objectif, c’est entre autres parce que des décisions jusqu’alors impopulaires ont été prises. Par exemple, la pertinence de compartiments qui faisaient partie intégrante de la sélection de fonds depuis de nombreuses années a été remise en question : la bonne performance qu’ils ont réalisée par le passé n’offre en effet aucune garantie quant à leur évolution dans l’environnement de marché actuel et futur. Les principaux facteurs de succès de l’offre de fonds sont le monitoring continu, la gestion et l’ajustement de la sélection de fonds. «Dès que nous avons commencé à examiner la sélection de fonds, nous nous sommes  posés la question : sélectionnerions à nouveau ces fonds aujourd’hui ?», commente Jan Kordisch, responsable du projet chez Baloise Asset Management. «Nous n’avons eu aucune considération particulière pour les grands noms et avons procédé de manière très rigoureuse.»

L’offre de fonds a été élaguée par endroits, mais également développée dans des domaines cruciaux: elle a, par exemple, été étendue à des fonds passifs, à des fonds durables et, pour la première fois, à des tranches institutionnelles qui permettent aux clients finaux d’investir dans les fonds à moindre coût normalement réservés aux gros investisseurs. «Nous sommes très satisfaits du résultat et sommes ravis de l’excellent classement de notre offre dans l’étude d’Assekurata. Cette réussite souligne d’une part que Bâloise Vie Allemagne, qui propose des solutions de prévoyance liées à des fonds, a une grande compétence en matière d’investissement et d’autre part, elle prouve que la collaboration qui règne au sein de la Baloise porte ses fruits», résume Marlies Tiedemann, manager des produits dans le domaine des assurances liées à des fonds de placement à la Bâloise Allemagne.

Le prochain projet d’envergure est déjà défini pour 2021 : la mise en place d’une offre de prévoyance durable assortie d’une sélection de fonds appropriée. Une occasion supplémentaire pour toutes les personnes concernées de définir de nouvelles normes !