Développement de notre approche en matière d’investissement durable

Kim Berrendorf
15 mars 2021
Nous entendons par investissement responsable l’intégration d’une sélection de critères de durabilité dans nos décisions de placement. Outre l’intégration de critères ESG, l’exercice de nos droits de vote et l’exclusion de certaines industries, notre approche est désormais élargie et renforcée par une stratégie climatique et une stratégie d’active ownership.

Pourquoi nous investissons de manière responsable

Conçu pour le long terme

Nous axons notre stratégie de placement sur le long terme, ce qui est dû à la nature de nos activités. Ne serait-ce qu’en raison des obligations sur le long terme découlant des contrats d’assurance vie ou des contrats de prévoyance professionnelle, la maximisation du rendement à court terme n’est pas la priorité.

Pour l’argent des assurances et de clients tiers, nous alignons notre stratégie de placement sur les besoins de nos clients. Le premier objectif de notre stratégie de placement est de générer des résultats aussi élevés et durables que possible. Dans le cadre de cet objectif, nous intégrons dans notre processus de placement les principes de l’investissement responsable. Nous sommes convaincus que cela a une incidence positive à long terme sur le profil risque-rendement. 

L’investissement durable est un principe important de nos activités dans le domaine de la durabilité, qui fait partie intégrante de notre stratégie commerciale. C’est pourquoi nous nous efforçons de poursuivre notre expansion. Notre objectif est d’apporter une contribution positive à la protection du climat et à la société, et de réduire les impacts négatifs sur la société et l’environnement. 

Quels fonds sont investis de manière responsable 

Depuis début 2019, Baloise Asset Management réalise de nouveaux investissements pour l’argent complet des assurances, ceci à partir de notre politique de placement responsable définie, notre approche en matière d’investissement responsable. 

Aujourd’hui, notre approche en matière d’investissement responsable s’étend aux investissements liquides, aux obligations, aux placements alternatifs tels que les prêts garantis de premier rang et à l’immobilier. Ainsi, environ 80% de notre volume d’investissement est actuellement investi de manière responsable.
 

Développement de notre approche en matière d’investissement durable

Notre approche en matière d’investissement responsable repose toujours sur trois piliers stratégiques. Les piliers «exclusion» et «intégration des facteurs ESG» ont été nouvellement complétés par la stratégie climatique. Le précédent pilier «vote par procuration» a été élargi et approfondi à l’aide de la «stratégie active ownership» (actionnariat actif). L’approche de la Baloise en matière d’investissement responsable a ainsi été complétée.

Développement via notre stratégie climatique

Notre nouvelle stratégie climatique est en vigueur depuis le 1er février 2021 et renforce l’accent mis sur le climat et la protection du climat dans le cadre de notre approche en matière d’investissement responsable. Nous apportons ainsi une contribution à l’objectif de développement durable no 13 «Mesures de protection du climat». Notre stratégie climatique comporte quatre domaines:

Développement via notre stratégie d’active ownership

Notre stratégie d’active ownership est en vigueur depuis le 1er mars 2021 et nous permet d’utiliser notre force financière pour convaincre la direction de l’entreprise de gérer les risques ESG de manière responsable et de saisir des opportunités dans ces domaines. Nous favorisons ainsi la transition vers une économie durable.

Comme indiqué précédemment, notre stratégie climatique et notre stratégie d’active ownership se complètent. En collaboration avec d’autres investisseurs, nous menons actuellement des dialogues directs avec les entreprises sur le thème du changement climatique, l’une de nos orientations thématiques. De cette manière, nous combinons les intérêts de divers investisseurs et pouvons ainsi avoir une influence plus importante sur les entreprises dans lesquelles nous souhaitons investir. En adhérant à des associations, nous engageons également des dialogues avec le secteur public sur des questions liées aux ESG, dans le cadre de projets réglementaires spécifiques, et continuons à exercer nos droits de vote aux assemblées générales annuelles des sociétés dans lesquelles nous détenons des parts du portefeuille d’assurance.

Les activités décrites ci-dessus, qui constituent notre stratégie d’active ownership, peuvent être résumées en trois termes: dialogue d’entreprise collaboratif, engagement politique et exercice des droits de vote. Dans le cadre de ces trois activités, nous nous concentrons sur des orientations thématiques spécifiques afin d’accroître notre impact et de mettre en commun nos ressources. Ces orientations thématiques sont revues chaque année et ajustées si nécessaire:

baloise.com/durabilité

Nous créons durablement de la valeur.