Développement durable

Investissement responsable

Baloise Asset Management tient compte des critères ESG dans ses décisions d’investissements et contribue ainsi grandement au développement durable.
christopher-hilger

“Pour moi, la durabilité c’est vivre aujourd’hui de telle manière que la vie sur notre planète à l’avenir reste appréciable. Nous pouvons influencer ceci, nous en tant qu’assureur, que grande entreprise et que collaborateurs. Par des petites actions au quotidien, en faisant attention au contenu de son assiette, et par de grosses actions, en regardant au-delà du bout de notre nez pour nos investissements dans la gestion de fortune.”

Christopher Hilger, Satisfaction de la clientèle

Résultat durable

La gestion de fortune de la Baloise se charge de l’investissement de l’argent des assurances de Baloise Group ainsi que du placement de la fortune des clients, par exemple pour les caisses de pension.

Notre stratégie de placement est axée sur le long terme, ce qui est dû à la nature de nos activités. Ne serait-ce qu’en raison des obligations sur le long terme découlant des contrats d’assurance vie ou des contrats de prévoyance professionnelle, la maximisation du rendement à court terme n’est pas la priorité.

Le premier objectif de notre stratégie de placement est de générer des résultats aussi élevés et durables que possible. Dans le cadre de cet objectif, nous intégrons dans notre processus de placement les principes de l’investissement responsable.

Nous comprenons l’investissement responsable comme l’intégration de facteurs relevant de l’environnement, de la responsabilité sociale et de la gestion d’entreprise (facteurs ESG) dans nos décisions de placement. En intégrant ces critères ESG dans notre décision d’investissement, nous augmentons les efforts déjà fournis de Baloise Group dans le secteur de la durabilité. Pour que l’engagement vis-à-vis de ses clients, de ses actionnaires et de ses collaborateurs soit beaucoup plus visible, la Baloise a signé en 2018 les Principes pour l’investissement responsable (PRI).

responsible-investement-fr

Depuis début 2019, Baloise Asset Management réalise de nouveaux investissements pour l’argent complet des assurances et ainsi pour la fondation collective, ceci à partir d’une nouvelle politique responsable de placements. Étant donné que nous nous trouvons dans une phase d’introduction des directives RI (investissement responsable), le champ d’application de nos directives d’investissement responsable se limite à l’argent des assurances qui est investi dans des actions et des obligations, prêts compris.

Le Secteur immobilier fait également partie du Baloise Asset Management. La Baloise est un des plus gros propriétaires de biens immobiliers en Suisse, bien que nous nous concentrions essentiellement sur le bâti. Lors de la gestion de nos placements immobiliers, nos décisions d’investissement reposent sur la rentabilité et la durabilité. Dans les nouveaux projets de construction, l’accent est mis sur des constructions et des systèmes d’exploitation efficaces en énergie ainsi que sur l’emploi des matériaux écologiques. Nous considérons le bilan écologique sur l’ensemble du cycle de vie d’un bien immobilier.

Gouvernance RI

L’investissement responsable et l’intégration liée de critères ESG dans nos processus de décisions de placement ainsi que la surveillance nécessaire de notre politique RI gagnent toujours plus en importance, d’où l’ajustement de notre structure de gouvernance et la création d’un comité RI (CRI). Le CRI est responsable du développement de la stratégie RI et de la surveillance de la politique de placement. Le CRI se réunit quatre fois par an et se compose de représentants des services suivants: Asset Strategy & Investment Controlling, Portfolio Management, Corporate Development & Compliance et Public Affairs & Sustainability.

Environnement, social et gouvernance

Intégration ESG

Dans le cadre de nos directives ESG, les investissements dans les titres qui disposent d’une notation ESG inférieure à B sont exclus de notre sphère d’investissement. Par ailleurs, l’entreprise interdit les investissements dans les entreprises qui tirent plus de 30% de leurs revenus du charbon.

En cas de violations passives, par exemple à cause d’un déclassement, elles seront évaluées par le CIR une fois par mois. Des mesures seront définies à partir de cette base.

Notre manière d’assurer l’ESG dans la pratique

ESG-Rating

Répartition des notations ESG (MSCI) de nos investissements sur la base des notations ESG disponibles (base de données au 31.12.2018).

Exclusion and transparency with regard to climate effects

Exclusion et transparence des répercussions climatiques

Nous sommes conscients que certains investissements ne sont pas compatibles avec une politique d’investissement responsable et doivent faire l’objet d’une évaluation particulière. Baloise Asset Management utilise donc depuis des années des critères d’exclusion. Nous suivons en particulier les recommandations de l’association suisse pour des investissements responsables (ASIR) et nous avons repris dans la totalité la liste publiée des entreprises exclues. Il s’agit actuellement d’entreprises du secteur de l’armement actives dans le domaine des armes à sous-munitions, des mines antipersonnelles ou des armes nucléaires.

En outre, nous calculons tous les ans notre empreinte CO2 pour comparer notre portefeuille au benchmark. Les éléments illustrés sont les comparaisons entre le portefeuille effectif et le portefeuille de comparaison pour les actions suisses, européennes et notre portefeuille d’obligation[1].

 

[1 Actions en Suisse: Swiss Market Index; actions EUR: Euro Stoxx 50; obligations: Barclays Global Aggregate

unsere-einsparungen-fr

En savoir plus sur le développement durable

Gestion des risques

Gouvernance d'entreprise

Environnement