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Baloise en Suisse affiche sa solidité malgré un exercice difficile
Communiqués de presse Baloise en Suisse affiche sa solidité malgré un exercice difficile
Bâle, 26 mars 2024. Baloise a vécu une année difficile au niveau opérationnel. Le résultat technique a été fortement grevé par les intempéries et les sinistres majeurs. Nous avons ainsi protégé plus de 10’000 clientes et clients contre des pertes financières graves. L’augmentation du volume des primes de 2,7% à 1’468,7 millions de francs est très satisfaisante; principalement dans les branches véhicules à moteur, responsabilité civile et choses. La croissance, au niveau de la Suisse entière, de notre offre complète de services financiers des secteurs assurance et banque reste continue et est très bien accueillie par nos clientes et clients.
Comptes annuels 2023 de Baloise Suisse

Assurance*

«Les intempéries qui ont touché l’ensemble du Tessin au mois d’août ont occasionné un volume de dommages d’une ampleur exceptionnelle. Divers sinistres majeurs ont en outre considérablement grevé le résultat annuel des activités suisses. Ce résultat s’avère cependant solide malgré une année inhabituelle en ce qui concerne les sinistres. La très bonne évolution des primes dans le segment non-vie ainsi que l’excellent résultat des affaires bancaires sont particulièrement satisfaisants. Je suis persuadé que les mesures d’optimisation mises en œuvre seront efficaces et que nous pourrons de nouveau présenter d’excellents résultats en Suisse à l’avenir», nous a déclaré Clemens Markstein, CEO de Baloise en Suisse.

  • Le taux sinistres-coûts (net) pour l’exercice 2023 est principalement grevé par les dommages dus aux intempéries et les sinistres majeurs et augmente de 3,3 points de pourcentage par rapport à la même période de l’année précédente à 98,4%.
  • Avec 1’468,7 millions de francs, le volume des primes du segment non-vie enregistre une hausse très satisfaisante de 2,7%.
  • Avec 181,5 millions de francs, l’EBIT du segment vie est inférieur à celui de l’année précédente. Dans les affaires vie individuelle, l’augmentation des primes s’élève à 1,5%. Dans le segment vie collective, les primes ont par contre baissé de 4,6%. La tendance aux solutions de prévoyance semi-autonomes dans le secteur de la prévoyance professionnelle s’est ici poursuivie. La fondation collective Perspectiva a pu poursuivre sa croissance satisfaisante en 2023 également et peut désormais compter 4’903 entreprises pour quelque 21’500 assurés.
  • Baloise a analysé sa stratégie d’écosystèmes dans les domaines «Habitat» et «Mobilité» et a décidé de ne plus effectuer de nouveaux investissements pour développer les écosystèmes. Nous nous concentrerons davantage à l’avenir sur les activités liées à l’assurance et sur la rentabilisation du portefeuille d’innovations existant.

Banque**   

«Notre expertise professionnelle dans les domaines de la prévoyance, du patrimoine et du financement nous permet d’offrir à nos clientes et clients un conseil financier différencié sur le marché suisse. L’avantage client personnalisé est au centre de toutes nos considérations», nous affirme Jürg Ritz, CEO de la Banque Baloise SA.

  • Nette augmentation du bénéfice par rapport à l’année précédente
    La Banque Baloise SA augmente son bénéfice annuel à 31,2 millions de francs (+21,4% par rapport à l’année précédente).

     
  • Croissance du volume d’affaires
    L’interaction entre l’assurance et la banque est très profitable pour les clientes et clients et génère une nette croissance du volume d’affaires de 485,9 millions de francs.

     
  • Clients et affaires bancaires profitent de la hausse des taux d’intérêt
    La fin de la phase des taux d’intérêt négatifs et la politique de crédit durable de la Banque Baloise SA génèrent une augmentation substantielle de la marge d’intérêt et maintiennent simultanément les coûts du risque de crédit à un très bas niveau (0,2 million de francs) sur l’ensemble du portefeuille de crédits d’un montant de 7,5 milliards de francs.
Résumé de l’évolution des affaires sur le marché suisse

Évolution des affaires de Baloise en Suisse

Chiffres clés en millions de francs      
  2023 2022 +/– %
Volume d’affaires Baloise Suisse* 4'025,7 4'068,8 -1,1
     Dont segment vie 2'557,0 2'638,0 -3,1
     Dont segment non-vie 1'468,7 1'430,8 2,7
Bénéfice avant frais de financement et impôts Baloise Suisse* 166,2 289,6 -42,6
Total du bilan Banque Baloise** 8'731,7 8'526,6 0,8
Bénéfice net Banque Baloise** 31,2 25,7 21,4

 

*   Tous les chiffres conformément aux normes comptables IFRS.
** Tous les chiffres conformément à l’établissement des comptes selon la législation locale.

Temps forts de l’exercice 2023

L’assurance vacances, une petite révolution dans l’assurance

Baloise bouleverse complètement le processus de traitement des sinistres avec son assurance vacances. Habituellement, le client déclare son sinistre et lance ainsi le processus de règlement du sinistre. Avec l’assurance paramétrique «Beau temps», que l’on peut souscrire pour la durée des vacances, l’assurance s’active automatiquement lorsqu’une certaine valeur (une certaine quantité de pluie par exemple) est atteinte. Il en est de même en cas de retard du vol, celui-ci est automatiquement signalé à l’assurance. Cela facilite considérablement la vie des clientes et clients de l’assurance. Baloise révolutionne ainsi le processus de traitement traditionnel des sinistres dans l’intérêt de ses clientes et clients.

 

Double récompense au Prix de l’innovation de l’assurance suisse

En 2023, Baloise a été doublement récompensée par le Prix de l’innovation de l’assurance suisse. Le projet «Rapid Damage Cockpit» a remporté le prix du public et l’assurance vacances le 2e prix. Le pouvoir d’innovation exceptionnel de Baloise dans le cadre de ses activités de base a ainsi été mis en exergue. Grâce à son innovation «Rapid Damage Cockpit», Baloise peut automatiquement contacter par écrit ses clientes et clients éventuellement touché·es après de fortes intempéries. Comme pour l’assurance vacances, Baloise réinvente le processus de traitement des sinistres et se charge activement de la déclaration de sinistre, qui incombe normalement au preneur d’assurance.


Baloise pour les PME

Baloise se positionne comme leader du marché dans le domaine de l’assureur toutes branches pour les clients entreprises et s’engage en faveur d’un entreprenariat durable. Nous soutenons ainsi les PME pendant l’ensemble des phases entrepreneuriales (création, croissance, stabilité, transmission ou cessation des activités) au-delà des besoins en assurance. En plus de nombreuses offres, Baloise a proposé en 2023 des webinaires sur les thèmes de l’établissement des comptes, la prévoyance professionnelle dans le cadre des activités indépendantes et la pénurie de main d’œuvre qualifiée et a pu ainsi toucher à chaque fois jusqu’à 5’000 personnes intéressées.

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À propos de Baloise Chez Baloise tout est centré sur l’avenir. Nous faisons en sorte que demain soit plus facile, plus sûr et plus insouciant pour nos clientes et nos clients, et en prenons dès aujourd’hui la responsabilité. Nous sommes plus qu’un assureur traditionnel. Avec nos solutions financières et assurancielles intelligentes, c’est tout un univers de prestations de services que nous proposons. La loyauté, la fiabilité et la confiance sont les éléments centraux de notre interaction avec nos parties prenantes. En assurant les arrières financiers de nos clientes et nos clients, nous leur donnons la possibilité de s’occuper de ce qui compte vraiment dans la vie et d’imaginer de quoi animer leur quotidien. En tant qu’entreprise européenne domiciliée à Bâle (Suisse) et ayant des filiales en Belgique, en Allemagne et au Luxembourg, Baloise agit depuis plus de 160 ans, avec actuellement 8 000 collaboratrices et collaborateurs. Au cours de l’exercice 2023, nous avons généré avec nos services un volume d’affaires d’environ 8,6 milliards de francs suisses. L’action de la Baloise Holding SA (BALN) est cotée au SIX Swiss Exchange.
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